Citoyen suisse, vous disposez d’un accès complet aux outils d’optimisation de la prévoyance et de la fiscalité. Encore faut-il les utiliser de manière cohérente. Voici les grands axes pour faire travailler votre patrimoine dans la durée.
Un accès complet à l’optimisation
En tant que résident de nationalité suisse, vous remplissez une déclaration d’impôt ordinaire et vous pouvez actionner tous les leviers de planification : 3e pilier, rachats de 2e pilier, structuration de l’épargne et préparation de la transmission.
La prévoyance et la retraite
Les trois piliers forment la colonne vertébrale de votre prévoyance. Analyser votre certificat LPP, envisager des rachats, alimenter régulièrement un 3e pilier : ces décisions se préparent bien avant 65 ans, l’âge de la retraite pour les hommes comme pour les femmes.
La fiscalité au quotidien
Une bonne planification fiscale ne se limite pas à la déclaration annuelle. Le moment des rachats, la répartition de l’épargne entre les piliers ou encore la préparation du retrait des capitaux de prévoyance ont un réel impact sur ce que vous payez. Un planificateur financier vous aide à les anticiper.
L’assurance maladie à la LAMal
La couverture à la LAMal s’impose à tous les résidents. Revoir périodiquement sa caisse et sa franchise permet de garder une protection adaptée sans payer plus que nécessaire.
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Un accompagnement adapté à votre situation
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